Patrimoine

Patrimoine ouvre le champ : au-delà de la pierre, nous traitons la stratégie patrimoniale globale d’un foyer : assurance-vie, PEA, PER, démembrement, nue-propriété SCPI, donation, succession, pacte Dutreil immobilier et arbitrages entre actifs liquides et illiquides. Nous proposons des scénarios sur quinze à trente ans pour mesurer l’effet d’une diversification, l’impact d’un changement de TMI, ou le rendement comparé d’un bien locatif versus une assurance-vie en fonds euros. Nous interviewons aussi des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, des notaires et des avocats fiscalistes. L’objectif : faire dialoguer l’immobilier avec le reste du patrimoine, sans dogmatisme ni recettes toutes faites, en partant chaque fois de la situation réelle du foyer et de son horizon de placement effectif.